海外FXは国内FXとどう違う?海外FXのメリットと危険性

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海外FXと国内FXの違い

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海外FXの定義は色々あるのですが、ここでは日本国内に拠点を持たず」、かつ、「日本国内でFX業務を行う日本の金融庁のライセンスを持っていない」業者を使ってFXトレードをすることを海外FXとします。

本社は海外にあるけれど日本国内に拠点を持ち、日本の金融庁ライセンスを持っているIG証券やforex.comなどは海外FXではなく国内FX(業者)となります。

では、日本国内のFX業者ではなく、あえて海外FX業者を使う理由とはなんでしょうか?

「日本国内にもFX業者はたくさんあるだからわざわざ海外のFX業者を使わなくてもいいんじゃないか?」と思われるかもしれません。

しかし海外FXには国内FXにはない様々なメリットがあるのです。

海外FXで取引するメリット

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1、最大1000倍の業者も!ハイレバトレードが可能

日本国内の業者でFX取引をした場合、最大レバレッジは25倍までと決まっています。

これは日本の金融庁が「最大レバレッジは25倍まで」と規制をかけているからです。

しかし海外FXの場合、日本の金融庁の規制の範囲外となるのでいくらでも高いレバレッジを設定することができるのです。

レバレッジは業者によってまちまちで、例えば老舗海外FX業者として有名なiForexは最大レバレッジ400倍、日本でも絶大な人気を誇るXMは888倍、最近注目のgemforexは1000倍となっています。

レバレッジ説明画像

最大レバレッジが1000倍ともなれば、国内業者の25倍と比べて「40倍の差」がある訳です。

例えば国内業者で1万円しか得られないようなトレードでも、最大1000倍の海外FX業者を使ってトレードすれば「40万円の利益」を得られるという訳です。

2、「ゼロカットシステム」採用で借金をなかったことに!

FXには資産残高が赤字にならないように「強制ロスカットシステム」というものがあります。

しかし、雇用統計の時など相場が急激に動いてしまい、強制ロスカットが間に合わない場合もあります。

そうなると、資産残高がゼロ円どころかマイナスになる恐れもあるのです。

そしてこれは、FX業者に対して「借金」をしている状態になっていることを意味します。

日本国内の業者の場合、このように資産残高が赤字になった時はFX業者による借金の取り立てが行われます。

業者が顧客の損失分の穴埋め行為は、日本の金融庁が禁止しているため行われません。

ところが海外FX業者の場合、このように資産残高が赤字の借金状態になってしまったとしても、その借金分をなかったことにしてくれる「ゼロカットシステム」というものが存在しています。

ゼロカットシステム説明画像

日本国内の低いレバレッジで取引ばかりしている人には、資産残高がゼロ円を下回るなどという事態はなかなか想像できないでしょうが、高いレバレッジをかけて取引をする場合は資産残高が赤字になるというのはしょっちゅう目にする光景です。

ゼロカットシステムがあるからこそ、ハイレバレッジの取引が成り立っているとも言えるのです。
 

ゼロカットシステムについてはこちらをCHECK!

海外FXは追証がない!ゼロカットシステムで多額の損失を防げる

3、強制ロスカット水準が低い

取引をしていて証拠金維持率が一定の水準になった時点で、強制的に決済されてしまう「ロスカットシステム」というものがあります。

ロスカットレベル20%の例のアイキャッチ画像

国内業者ではゼロカットシステムがないため口座がマイナスになれば、それは「借金」となります。

それを防ぐためロスカットが執行される水準を高く設定しており、50~100%の業者がほとんどです。

「借金」を防ぐために高く設定されているものの、水準に達すれば強制決済され、負け分を取り返すことはできません。

一方で海外FX業者は、強制ロスカットされる証拠金維持率が国内業者よりも低いところが多く、ロスカット水準20%の業者が多いです。

中でも、海外FX業者の老舗であるiForexは、なんと証拠金維持率0%までロスカットされることはありません。

ロスカット水準が低くても、マイナスになれば「ゼロカットシステム」が発動して「借金」を背負うことがないので、安心してギリギリまで勝負することが可能なのです。

4、口座開設、入金、ポイント制など・・・ボーナスが充実

海外FXで特筆すべきは、国内業者にはないボーナスの充実ぶり、その内容の豪華さでしょう。

多くの海外FX業者で提供している口座開設ボーナスは、口座を開設するだけでもらえるボーナス。

もらったボーナスは、証拠金として使用できトレードを始められるので、こちらの懐が一切痛むことなくただでFXが行えます。

例えばgemforexは、口座開設を済ませるだけで無条件で1~2万円、過去には3万円がもらえるボーナスを提供したことも。

そのボーナスを使い、自分のお金では絶対やらないような一攫千金狙いのトレーディングをすることも可能です。

また、同じく多くの業者で提供しているのが入金ボーナスで、入金するごとに入金額に対してボーナスがもらえるというもの。

これは例えば100%入金ボーナスであれば、10万円を入金したらボーナスで10万円分が付与されるので、手持ちの資金は倍の20万円になり取引できるのです。

その他にも取引するごとにもらえるポイント制のボーナスであったり、高級時計やiPadなどがもらえるボーナスキャンペーンを実施したり、各業者ごとに個性豊かなボーナスを提供してくれています。

業者名口座開設ボーナス入金ボーナス
XM・新規3000円・最大500ドルまで100%
 +23500ドルまで20%
GEMFOREX・新規1~2万円(期間限定)・100~200%(期間限定)
・入金ボーナスジャックポット
IS6FX・新規1~6万円(期間限定)・最大300%(期間限定)
iFOREX・最大1000ドルまで100%
 +4000ドルまで25%
HotForex・250~5万ドルまでの100%スーパーチャージボーナス
・100~3万ドルまでの100%クレジットボーナス

5、MT4に対応している業者がほとんど

日本国内のFX業者で取引をする場合、その業者独自の取引ツールを使って取引することになりますが、海外FX業者の場合はMT4を使って取引する業者がほとんどです。

国内業者ばかり使っていた人にはMT4はピンと来ないかもしれませんが、国内業者の取引ツールでは絶対できないような様々なチャート分析やテクニカル分析、ほったらかしにするだけで勝手に売買をしてくれる自動売買ツールを使うことができたりと、便利なことこの上ない取引ツールがこのMT4です。

海外FX業者はこのMT4対応の業者がほとんどなので、業者を変えた際にいちいち取引ツールの使い方を覚え直さなければいけないという煩わしさもありません。

海外FXの定番MT4(MT5)

海外FXが孕む危険性

海外FXが孕む危険性のアイキャッチ画像

上記のように海外FXはメリットがたくさんありますが、同時にデメリット・リスクもそれなりにあります。

1、トラブルが発生した場合(日本)国は助けてくれない

日本の金融ライセンスを取得している国内FX業者は、金融庁の様々な規制を受けています。

そしてこの規制のために、我々顧客は低レバレッジのちまちまとしたトレーディングを強要されています。

しかし、それと引き換えにいざという時は金融庁が救済をしてくれるというメリットもあるのです。

ところが海外FXの場合、日本の金融庁の規制が一切ない代わりに、自分の手に負えないトラブルが発生した場合でも国は一切助けてくれません。

例えば、FX業者が顧客から金をかき集めてその後は計画倒産をしてトンズラ、などということは日本の国内業者ではまずありえませんし、仮にあったとしても金融庁によって救済処置がとられるでしょう。

しかし海外FXの場合は、そのような詐欺行為を行う悪徳業者が少なからずいることも事実で、そのような業者に引っかかってしまっても基本は泣き寝入りするしかありません。

ですので、海外業者を利用する際には、その業者の安全性・信頼性を事前に良く確認しておくことは必須になります。

優良業者の目安のひとつとして、金融ライセンスの有無があります。

海外FX業者は日本の金融ライセンスを持っていませんが、どこかの国の金融ライセンスを持っている場合があります。

業者名ライセンスの有無資金管理ゼロカットシステム
XMセーシェル金融庁ライセンス
モーリシャス金融庁(FSC)
分別管理採用
AXIORYベリーズ国債金融サービス委員会(IFSC)信託保全採用
TitanFXバヌアツ金融サービス委員会(VFSC)
モーリシャス金融ライセンス(FSC)
分別管理採用
GEMFOREXモーリシャス金融ライセンス(FSC)分別管理採用
iFOREXBVIFSC(英領バージン諸島)
CySEC(キプロス証券取引委員会)
MNB(ハンガリー国立銀行)
分別管理採用
LAND-FXセントビンセント(FSA)
英国金融行動監視機構(FCA)
分別管理採用

金融ライセンスを持っているということは、金融機関の審査や監視があるということなので、安心できるポイントと言えます。

しかし、金融ライセンスと言ってもグレードがあり、どこの国のものかによって安全性・信頼性は変わってきます。

会社倒産時に顧客資産の保全をすることなど厳しく義務付けられた強いライセンスもあれば、事実上の簡単に取得できるペーパーライセンス状態のものもあります。

ただ、海外FX業者も自分達がかなりうさんくさい存在と認識されているという自覚があるので、信用問題にはかなり敏感になっています。

少しでも信用をなくす行為をしてしまうと、顧客は蜘蛛の子を散らしたようにあっという間にいなくなってしまうということも分かっているのです。

それゆえしっかりした業者であれば、業者自身も信用をなくすような無用なトラブルを避けようと躍起になっています。

このようなことから、ある程度の年数営業をしていて、まともな国の金融ライセンスがある業者ならばトラブルに巻き込まれる可能性はかなり低いと言えるでしょう。
 

海外FX業者の優良業者を見極めポイントはこちらをCHECK!

海外FX業者は安全?優良業者を見極めろ

2、顧客の資産を守る仕組みをとっていない業者がある

国内業者では、金融庁により「信託保全」が義務化されています。

信託保全とは、顧客から預かった資産を信託銀行などの信託口座に預けることで顧客の資産を守る仕組みのことです。

この信託保全のおかげで、万が一会社が倒産しても顧客の資産は一切手をつけられることなくそのまま守られるので、顧客は業者の倒産リスクを一切考えることなく安心してトレーディングができるのです。

一方、海外FX業者は信託保全をしている業者としていない業者がまちまちです。

しかも信託保全をしていると自称しているだけで実際には信託保全をしていない業者も可能性としてはあります。

日本の国内FX業者がそんな嘘をついたら即営業停止をくらいますが、海外FX業者の場合はそのような嘘をついていようと、まともな国の金融ライセンスを持っている業者でない限りは一切お咎めなしです。

もちろん海外FX業者と言えども、倒産をして顧客の資産を持ち逃げしたという事例は数えるほどしかないのですが、それでも全くゼロというわけではありません。

海外FXをする場合は、そのようなリスクもあるんだということを認識しておくべきでしょう。

優良な海外FX業者を選ぶコツ

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このようにそれなりにリスクもはらんでいる海外FXですが、では優良な海外FX業者を見分けるにはどうしたらいいのでしょうか?

それは次の2点をチェックすることです。

1、まともな国の金融ライセンスを取得しているかどうか

まず始めにチェックするのは、「金融ライセンスを持っているかどうか」です。

金融ライセンスを持っていないFX業者は、近所のおじさんが賭博場を開いているのと変わりないレベルと言っていいでしょう。

しかし、先にお話しした通り金融ライセンスといってもピンキリで、きちんと審査をし顧客の資産の保証までもしてくれるものもあれば、名前ばかりのものもあります。

では、どこの国の金融ライセンスが信用できるのでしょうか?

代表的なのがイギリスのFCA」「キプロスのCySec」「ニュージーランドのFSP」の3つです。

FCA(イギリス)

金融ライセンスの中では最も取得ハードルの高いライセンスで、業者には顧客資産の分別管理(日本の国内業者で言うところの信託保全)を義務付けており、業者が倒産をしても顧客の資産を持ち逃げするのはかなり難しくなっています。

また、ライセンスを与えた後も常に業者を監視し、何かおかしな事をすればすぐに金融ライセンスを剥奪するという厳しさです。

CySec(キプロス)

取得ハードルはFCAほどではありませんが業者に信託保全を義務付けており、万が一業者が倒産した場合も投資家補償基金から2万ユーロを上限に補償金が支払われます。

FSP(ニュージーランド)

このライセンスを取得ハードルはそれほど高くはありませんが、ライセンス発行後の業者の監視はかなり厳しく条件を満たさないとしてライセンスを剥奪される業者が度々出ています。

また、ここも顧客資産の分別管理を義務付けています。

2、顧客資産の分別管理をしているかどうか

分別管理とは、営業で使う会社の資金と顧客から預かった投資資金とを分けて管理することです。

つまり、「今期は会社本体が赤字だから顧客から預かった資産で赤字の穴埋めをしよう」などということはできない仕組みをとっているということです。

海外業者では信託保全ではないものの、分別管理で顧客の資金を守っている業者も多くあります。

例えば、XMでも分別管理を行い、公式サイトでも下記のように宣言しています。

お客様のご資金は当社が用意する銀行口座へ移管され、分別管理されます。こちらの資金は当社の貸借対照表に含まれず、当社清算時に債権者への支払いに充当されることはありません。

ただ中には、分別管理をしていると業者が言っていたとしても、そのように自称しているだけで実際にはごちゃまぜになっているという可能性もゼロではありません。

そこで出てくるのが先ほど述べた金融ライセンスです。

上で紹介した3つの金融ライセンスはどれも分別管理を義務付けており、この金融ライセンスを保有しているということは本当に分別管理を行っているということの証明になります。

業者が分別管理を行っているかどうかは業者の主張を鵜呑みにするだけではなく、このように取得している金融ライセンスがどのようなものかもチェックすると良いでしょう。

海外FXを始めよう

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海外FXは「高レバレッジ」「強制ロスカット水準が低い」「ゼロカットシステム」「大盤振る舞いなボーナス」など、国内の業者にはない大きなメリットがたくさんあります。

もちろん、日本国内の金融ライセンスを取得していないので「海外のFX?なんかおっかない」「海外のFX業者は詐欺ばかり!全く信用できない!」と思ってしまうのも致し方ないと言えます。

しかし、金融ライセンスの有無や資金管理、運営歴などで、優良な海外FX業者を見分ける方法はあります。

その基準に従い安全性・信頼性の高い業者を選べば、海外業者を使ったFXでも国内業者と遜色ない程度のリスクでFXトレードができるのです。

国内の業者と同じ程度のリスクでこれだけのメリットを享受できるのですから「海外FXをやらない理由はない!」と言えるでしょう。

それでも「実際に入金するのはちょっと・・・」という人もいることでしょう。

そのような場合は「口座開設をするだけで無条件でトレード資金をもらえる」口座開設ボーナスを提供する業者も存在してますので、まずはそれを利用してノーリスクでトレードを始めてみるのがおすすめです。